【视频】财视客:电信诈骗泛滥,“巨额来电”的套路有多深凤傲天下?-财经国家周刊

财经决策第一号:ENNweekly(何洲蓉?长按可复制)
屡禁不止的电信诈骗已经成为一个严峻的社会问题。虽然受到严厉打击,但电信诈骗仍在向着专业化发展。近日皇甫诞碑,以公安部真实备案案件为素材的首部反电信诈骗电影《巨额来电》上映,首次全面揭示了专业电信诈骗团伙的流程。
电信诈骗如何开始?
根据相关报告,2017年第三季度电信诈骗仍在中国造成损失44.1亿元,发生诈骗案件12.7万件,单案件平均损失为3.5万元。

在电信诈骗实施之前秦玥飞,都会通过受害者信息制作“脚本”。
制作脚本的基础是信息。甚至有客户在医疗机构的诊断、收费底单,包括上一次去医院开了几盒药、多少钱西关大少,是否医保支付等等红领巾之歌。这就为社保诈骗提供了基础。
针对不同的信息,脚本会有不同的设置,比如针对社保诈骗,就要“态度严厉冰冷异界海盗王,公事公办。”
电信诈骗如何进行?
在诈骗窝点三年三天,诈骗人员分成“一线”和“二线”洛阳性奴案。
“一线”每一班是从早上7点到晚上9点,打通400个电话才有底薪。但收入主要是10%的提成:也就是每骗4万元,她可以分到4000元。

“一线”的任务是把诸如“中奖”、“海关查扣”等消息告诉“目标客户”,如果感觉有机会,就会转由扮演“税务局”、“检察官”、“领导”等角色的“二线”进一步说服对方,并指导对方转账。

无论 “一线”还是“二线”都从国内招募鲁银投资股吧,且要有可靠的担保人。虽然公司在境外,却没有一个本地人。
“一线”“二线”只持有3个月有效旅游证件西缇国际,封闭管理、不出门。有人是在毫不知情的情况下走进“公司”的,如想退出就要被暴打,以及被讨偿“培训费”特工下堂妃。
在诈骗的链条上,上游主要是专门出售信息的“菜商”和卖银行卡的“卡头”异界御兽王,下游主要是负责拆分被骗资金的“水房”和去ATM取钱的“车手”延庆一中。

到今天,电信诈骗已是一个涉及上百万从业者的黑色“产业链”,分工细致明确,日益专业化。即便是手法最简单的网络诈骗,也至少需要10人的犯罪团伙。

一次400万级别的诈骗,资金通过4级、11个银行的508个账号被取走,从香港光鲜的商务区到县城里的储蓄所ATM。

水房收取30%。香港、曼谷、台湾的车手在45分钟内可以用超过100张银行卡把数百万资金取完,收费5%。
被骗的钱像注入了一个金字塔形的网络,最终流失得一干二净。

如何遏制电信诈骗?
银行卡是诈骗和反诈骗的关键环节爱是长生殿。公安机关的反电信网络诈骗中心在打击一个团伙时,先摸清团伙涉及的所有银行账号。在抓捕之前,就是依靠这个银行卡网络来观察犯罪团伙。
而反电信网络诈骗中心由警方、运营商、银行和金融部门联席办公。

一旦有资金进入某一张被监控的银行卡,就会预报警。警方由此向上了解受害者信息,向下追查资金去向廖静妮,乃至从摄像头获得车手的身份。曹晓雯
但打击电信诈骗的一个关键问题是信息泄露贵州钓鱼论坛。只要上网仙流文,就会留下痕迹。银行办业务,该隐之血医院看病,购买机票、火车票,报名旅行团……这些不被重视的渠道李柔美,都会造成个人信息的泄露。


诈骗团伙就是基于对这些个人信息的分析,找到切入点,假冒熟人、公检法人员,按照设定好的剧本,一步步诱导受害人进入圈套。
要从根本上减少犯罪的发生,需要多方的合作与努力,从警方的打击,到银行的配合,再到个人信息保护意识的提高,遏制电信诈骗,我们任重道远。

总监制:罗海岩、吴亮
监制:程瑛
责任编辑:王婷、杨萌
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